据瑞安市公安局玉海派出所民警介绍，8月7日下午他们接到61岁的男子马某报警，遂将马某等人带回调查。警方后来证实马某涉嫌诈骗罪，于当日依法将其刑事拘留。警方调查发现，马某在1983年曾因拐卖妇女罪被判处无期徒刑，1998年下半年出狱后染上赌瘾，欠下一屁股债。2004年开始，马某来到瑞安一带参赌，但仍赌运不佳，常被债主逼债。
马某绞尽脑汁想办法弄钱。2004年下半年，他认识了在瑞安市区做水产生意的张某。马某谎称自己叫夏某，在做药材生意，可以借钱给张某做水产生意。此后一个多月，马某在张某家居住，可张某哪里知道那是马某为了躲债才住在他家。其间，马某以药材因交通问题无法运达、药材被查扣等理由先后向张某借款10多次，共计16万多元用于花销、赌博和偿还赌债。后在张某追讨下归还了其中的6万多元。
2005年下半年，马某认识了张某的女儿，声称自己叫“老黄”，做药材和牛皮生意，以资金周转困难等理由分6次从张某的女儿处骗取10万元。同年，马某又从林某处骗取8万多元。
