记者29日从上海警方获悉，近日，警方侦破沪市首例以销售游戏点卡为幌，非法从事资金汇兑的“地下钱庄”案件，抓获犯罪嫌疑人20余名，捣毁非法网络汇兑平台3个，查获价值2000万元的未兑付游戏点卡，涉案金额250余亿元。
警方捣毁非法网络汇兑平台3个，查获价值2000万元的未兑付游戏点卡，涉案金额250余亿元。 上海警方供图
上海市公安局经侦总队结合公安部在全国范围内部署开展的“歼击21”打击利用离岸公司和地下钱庄向境外转移赃款专项行动，依托智慧公安建设成果，研判时发现大量可疑资金账户组，判断有人涉嫌非法从事人民币汇兑业务。
上海市公安局经侦总队随即会同宝山公安分局成立联合专案组开展立案侦查。从可疑账户入手，循线深挖出一个可疑境外网站，并查明了网站的实际经营人万某、黄某，并发现了数个非法网络换汇平台。
经查，自2015年10月以来，以犯罪嫌疑人万某、黄某为首的犯罪团伙为牟取非法利益，自行搭建境外服务器，并在未取得国家有关部门批准的情况下，私自架设非法网络换汇平台，招揽境内外汇兑客户，为他人提供本外币的汇兑服务。
犯罪团伙从境外经销商获取游戏点卡和密码后，将上述点卡出售给境内的游戏点卡经销商，变现为人民币。 上海警方供图
以境外汇兑客户为例，客户可根据网站客服引导，将外币转入客服指定的境外游戏点卡经销商账户。犯罪团伙从境外经销商获取游戏点卡和密码后，将上述点卡出售给境内的游戏点卡经销商，变现为人民币，并在扣除5%至10%不等的手续费后，再将剩余资金转入境外汇兑客户指定的国内账户。
短短6年间，犯罪团伙通过上述手法，非法换汇金额达250亿元。
“犯罪嫌疑人瞄准互联网游戏点卡的国际流通性和价格稳定性，通过自定汇率的方式将其与货币价值挂钩，作为连通境内外地区开展非法换汇交易的介质，由此给非法活动披上了‘合法’外衣。”上海市公安局宝山分局经侦支队金融犯罪侦查队队长马强接受中新社记者采访时表示，该犯罪团伙内部分工明确，犯罪嫌疑人万某等人招揽了数名境内游戏点卡经销商，为其开展非法换汇业务提供便利，由此形成了包括管理组、销售组、点卡组、收货组等多个环节的犯罪产业链。
马强表示，对比传统的‘地下钱庄’，通过游戏点卡非法从事资金汇兑更加隐蔽、流通性更强，且运营成本更低。“它基本上是通过卡密的形式转移游戏币的持有，通过互联网传输一个Excel文件就可以完成，‘效率’大大提高。”马强说。
图为警方办案。 上海警方供图
“非法从事资金汇兑活动严重破坏经济金融安全和外汇管理秩序，更可能成为犯罪分子转移隐匿赃款、逃避查冻追缴的非法资金通道。”据国家外汇管理局上海分局工作人员叶铭介绍，个人通过此类非法网络换汇平台进行本外币汇兑的行为涉嫌违法，需承担相应法律责任。
“通过对此类案件的打击，警方对其犯罪模式进行了归纳总结，未来将进行批量打击。”上海市公安局经侦总队一支队探长潘君洁表示。
下阶段，上海警方将深入推进“砺剑1号”专项行动，持续紧盯地下钱庄犯罪等重大风险型经济犯罪，力求做到同类犯罪集中打、有组织犯罪深化打、新型犯罪攻坚打、警力资源统筹用，全力捍卫沪市经济金融安全稳定。(完)
