高额回报设局
国企领导被套
张辉(化名)今年45岁，是南京市一家国有企业的中层领导。眼看着身边的朋友都在火热的牛市行情中淘金，他和妻子一合计，也想买基金赚钱“贴补”家用。
今年6月底，一次偶然的机会，他在互联网上看到了关于投资香港VS基金赚钱的广告，称“投资该基金，确认后第二天返利，每天返还投资数额的5％－10％”。面对如此高额的回报，张辉心动不已。
于是，他很快便按照互联网上留下的通联方式与对方取得了联系，并汇款1万余元投资该“网络基金”。数日后，张辉收到了对方承诺的每天850元汇款。
“每天850元，岂不两周不到就可以收回成本”，尝到甜头的张辉立马决定将第二笔汇款汇出。然而，此时他却发现该网站客服已从网络上消失。四天后，该网站关闭。
预感可能受骗的张辉，随即报案。
基民接受考验
白白被骗4万
与张辉仅仅损失1万元相比，河南灵宝市人彭军（化名）损失显然要重得多。短短一个月内，彭军便被骗去了3.6万元。
与张辉相类似，彭军是一家公司人力资源部中层领导。今年6月上旬，偶然机会在互联网上看到了这家网站关于投资基金赚钱的信息，就按照介绍人所留的网址登陆了该公司网站。
6月10日，彭军在网站上注册为VS会员，并随后将3000.69元打入指定账户。汇款后，13日彭军开始收到该网站的第一笔返利450元，此后几乎每天都可以收到。
6月24日，彭军又以妻子名义注册成为VS公司新会员，并于同日将5万元打入账户。7月5日，他又以妹妹的名义注册，汇入1万。
7月2日，该网站客服声称要对基民们进行忠诚度调查，返利将在暂停数天后恢复。当月6日，本是网站公开承诺开始正常恢复返利的日子，结果当日一早网站客服便消失了。
认定新型犯罪
嫌犯落网归案
接到报案后，南京警方认定此案为新型犯罪。经赴山东、河南、北京、辽宁、广东等地调查取证，8月初，办案民警发现27岁的陆某可能涉嫌此案。
经查，陆某2003年大学毕业后回原籍后从事设计工作，2006年开了一家装潢公司。去年年底，在与网友聊天中，陆某得知投资基金可获取巨额利润，便打起了诱骗“基金迷”的点子。
今年2月，陆某请人帮助设计了香港VS投资基金网站，随后便在各大网站广泛张贴广告信息。8月9日，办案民警在南通海安将陆某抓获。
经审讯，陆某交待了找人制作网页，开办网站，通过QQ、MSN等网络聊天工具，编造一个虚假“香港VS基金”，诈骗全国10多个省1200人600余万元的犯罪事实。
9月12日，犯罪嫌疑人陆某被批捕。目前，此案正在进一步调查当中。
披露四大特点
识别非法集资
南京警方认为，此案不仅组织、策划周密，且有高科技网络参与。犯罪嫌疑人打着网络基金的幌子，实则进行集资诈骗。
一是承诺有保底收益，并且有高额回报，诱使基民购买。
网站上公布的宣传口号称，该网站即是空中教育中心，但事实上，打开网页后发现的只是要市民投资基金的广告宣传口号。
二是用优厚奖励办法鼓励基金迷们加入，为激发上线的积极性，规定可以按一定的比例提取收益。
网站上宣称，网站会员获利有三大模式：当您直接带来一个朋友付费注册成为VS时，你可以获得50元/人的提成！次日支付！您可以投资VS，每天返利5-7%，20天收回投资，满了10个月自动退出！您可以介绍您的朋友投资VS，您将获得他们投资款的10%作为提成奖励，次日支付！
三是赚取钱财后关闭网站逃匿。7月初，陆某在网站上发布公告，称为调查基金迷们的忠诚度，将暂停数日后再重新返利，利用此时间差，陆某从容删除电脑信息资料、销毁使用伪造身份证领取的汇款银行卡及各种相关事宜后，关闭网站逃之夭夭。
南京警方提醒
勿信“高息馅饼”
南京警方提醒，随着电脑网络等高科技的发展，非法集资开始披上基金投资、股票投资等合法外衣，并变得越来越具有迷惑性。
“高额回报让我们有了购买基金改变生活的想法。当时自己是昏了头，钱汇给网站的第二天就感觉不对了，但已经没有办法了，只能盼着早点将成本收回。”受害人张辉说。
对此，投资者在选择投资项目时必须多加留意，不可被这类“天上掉馅饼”的利益所蒙蔽。无论是以商铺、房屋租赁返委托经营、托管造林，还是以办理银行承兑汇票、贷款等名目许以高息，以及认股后返还股金及利息等方式筹资，如果没有经过国家有关部门的批准在正式投资场所销售的，都涉嫌非法吸收或变相吸收公众存款罪。如果对方以收取保证金、押金等形式兜售相关基金，并承诺有保底收益、有高额利息回报的，就将涉嫌非法集资诈骗犯罪。
